U legt uw ziel en zaligheid in uw bedrijf. Op dagelijkse basis probeert u alles in goede banen te leiden. Naar de toekomst toe stippelt u de juiste koers uit. Een combinatie van zakelijk instinct en persoonlijke gedrevenheid. Iets wat u ook verwacht van uw adviseurs. Juist ook als het gaat om de balans tussen zakelijk en privé. Private bankers Mechteld van Gorsel en Jeroen Vermeulen helpen u met een evenwichtig beheer van uw vermogen.
Privé en zakelijk steeds in balans
Oprechte interesse tonen
Jeroen wil dat klanten zich welkom voelen. “Elk gesprek bereiden we tot in de puntjes voor. Nieuwe klanten kunnen echt verrast zijn als we bij de eerste kennismaking al zo goed op de hoogte blijken te zijn. Dat doen we niet voor niets. Onze klanten goed kennen is het fundament onder alles wat we doen.” Mechteld knikt instemmend. “Klanten willen een goed gevoel hebben bij ons als persoon, maar ook bij de oplossingen die we bieden. Dat werkt niet zonder oprechte interesse en persoonlijke aandacht. We moeten elke situatie goed aanvoelen. Zeker ook als de ondernemer zich zorgen maakt over een succesvolle overdracht of een zorgvuldig beheer van het vermogen na de verkoop.”
Een aanstekelijke bevlogenheid
“Elke ondernemer is trots op zijn bedrijf”, gaat Mechteld verder. “Het maakt niet uit waar de oorsprong ligt. Of dit nu is omdat hij als derde generatie het familiebedrijf leidt of de onderneming vanaf de grond heeft opgebouwd. Die bevlogenheid voor de business en dat gevoel van trots moet je als adviseur haarfijn aanvoelen.” Jeroen bezoekt klanten vaak op hun kantoor. “Het is sowieso mooi als ondernemende klanten vol vuur vertellen over hun bedrijf. Maar op hun kantoor laten ze ook zien hoe hun ideeën vorm krijgen. Het maakt het verhaal achter de cijfers als het ware levend. En dat komt onze adviezen alleen maar ten goede.”
“We richten ons op de ondernemer en zijn privévermogen“
Meedenken over grote vraagstukken
“Veel ondernemers denken actief na over de toekomstige verkoop van hun bedrijf”, vervolgt Mechteld. “Wat is het juiste moment? Wat vind ik zelf dat het waard is? Onder welke voorwaarden wil ik het verkopen? Wil ik mijn familie een rol laten vervullen na de verkoop? In dat stadium zijn wij echt een sparringpartner.” De private bank staat vaak ook in contact met de accountant, fiscalist of notaris van de klant. “Ook estate planning leeft bij onze klanten, merkt Jeroen op. “Dat gaat over de vermogensoverdracht en hoe je dat bij leven en na overlijden optimaal kunt regelen. Binnen de geldende fiscale regelgeving uiteraard.” Bij deze vraagstukken is de onderlinge samenhang cruciaal.
Investeren in relaties
“We richten ons op de ondernemer en zijn privé- vermogen”, geeft Roy van der Sluis, segmentdirecteur Ondernemer & Onderneming, aan. “Dat zijn zowel actieve ondernemers als ondernemers die van plan zijn hun bedrijf te verkopen. Het is belangrijk de zakelijke- en privédoelen steeds in samenhang te benaderen.” De private bankers werken daarom nauw samen met collega’s van de zakelijke bank. “Waar de klant ook aanklopt en welke vraag hij ook heeft, we stemmen privé en zakelijk steeds op elkaar af. Dat is voor ondernemers heel belangrijk.”
Voor Roy staat of valt een duurzame relatie met het spreken van dezelfde taal. “Ondernemers zijn dag en nacht bezig met hun onderneming. Ze zien kansen, nemen risico’s, denken in oplossingen en blikken vooruit.” De bedrijfstak waarin de ondernemer actief is, geeft vaak nog extra kleur. “Door dezelfde taal te spreken als onze ondernemende klanten, voelen én vullen we elkaar goed aan. Zo stijgt het vertrouwen en groeit de band. Je komt dan op het niveau dat de ondernemer je de business ook echt gunt.”
“Die bevlogenheid voor de business en dat gevoel van trots moet je als adviseur haarfijn aanvoelen.”
Kennismaken met private banking
Wilt u meer samenhang in het beheer van uw zakelijk- en privévermogen? Of staat u voor uw bedrijfsoverdracht en wilt u advies over het toekomstig beheer van uw vermogen? Dan bent u van harte welkom voor een kennismaking.
Gelijk een afspraak maken?
Neem dan contact op met Mechteld van Gorsel, (06) 13358967 of mechteld.van.gorsel@nl.abnamro.com.
Of met Jeroen Vermeulen, (06) 83526419 of jeroen.vermeulen@nl.abnamro.com.
